Судалгааны дээж: Статистик түүвэрлэлтийн аргын дагуу цөөхөн хүмүүсийг QM мэдээллийн сангаас татаж авсан.
Эдгээр хүмүүсийг 2008 оны 5-р сарын 23-наас 6-р сарын 19-ны хооронд онлайнаар судалж үзэхийг урьж байна. Сэтгэл ханамжийг тооцоолоход хэрэглэсэн асуултын 50-аас багагүй хувь нь үнэн зөв гэж үзсэн бөгөөд 3,124 санхүүгийн зөвлөхөөс цуглуулсан болно. JD Power нь 2008 оны 9-р сарын 30-нд гарсан үр дүнгээ гаргав. Судалгаанд оролцогчид дараах хоёр ангилалд хуваагдана.
- Брокер дилерийн ажилтнууд
- Тухайн зуучлагч дилерээр дамжуулж гүйлгээ хийж буй санхүүгийн бие даасан зөвлөхүүд
Санхүүгийн зөвлөхийн сэтгэл ханамжийн жолооч: JD Power судалгаа нь олон төрлийн асуултыг санхүүгийн зөвлөхийн сэтгэл ханамжийг жолоодох найман үндсэн ангилалд хуваадаг. Санхүүгийн зөвлөхүүд бүх ангиллаар нийт ач холбогдлоор нь 100% хувиар үнэлэхийн тулд тэдгээрийн ач холбогдлыг харуулахын тулд категори бүрт эзлэх хувийн жинг оруулахыг хүссэн. Үүнтэй адилаар, санхүүгийн зөвлөхүүд эдгээр найман ангилалд хамаарах асуудлын ач холбогдлынхоо жинг хавсаргах ёстой байв.
Дараахан хаалтанд байгаа тоонууд нь ажилтны санхүүгийн зөвлөхүүд, санхүүгийн бие даасан зөвлөхүүд тус бүрт хамаарах жингийн хувиар илэрхийлэгдэх жингийн хэмжээг харуулж байна:
- Пүүсийн гүйцэтгэл (24%, 11%)
- Нөхөн олговор (16%, 12%)
- Захиргаа ба дагаж мөрдөх дэмжлэг (14%, 18%)
- Дотоод үйл ажиллагааны дэмжлэг (12%, 22%)
- Ажлын үүр (11%, 13%)
- Бүтээгдэхүүн ба өргөл (9%, 7%)
- Асуудлын нарийвчлал (7%, 17%)
- Ажлын орчин (6%, NA)
Бодит гүйцэтгэл нь санхүүгийн төлөв байдал, манлайллын үр нөлөө, зах зээл дэх өрсөлдөх чадвар, ажилд авах, ажилд авах арга барил зэрэг орно.
Нөхөн олговор нь цалин хөлс , ажлын аюулгүй байдал, тэтгэвэр, тэтгэмж, эрүүл мэндийн даатгал зэрэг багтдаг.
Захиргааны болон нийцлийн дэмжлэг нь пүүсийн хөрөнгө оруулалтын судалгаа , ажилчдын боловсролын боломж, мэдээллийн технологийн чанар, мэдээллийн технологийн мэргэжилтнүүдийн хариу үйлдэл, нийцлийн хяналттай байдал, захиргааны бичиг баримтын хэмжээ зэргийг багтаадаг.
Дотоод үйл ажиллагааны дэмжлэг нь санхүүгийн бусад зөвлөхүүд, бусад хамтран ажиллагсад, туслах ажилтнууд, хянагч нарын чанар, найдвартай байдал, ашиг тусыг багтаана.
Ажлын байрны үүрэг нь ажилд үзүүлсэн сорилт бэрхшээлийн тоонд ордог, санхүүгийн зөвлөх нь хамгийн тохиромжтой гэж үзсэн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээг санал болгох эрх чөлөө болон ажлын ачааллыг багтаана.
Бүтээгдэхүүн ба өргөлүүд нь олон янз байдал, түүний өрсөлдөх чадвар, үнийн зохистой байдал, үйлчлүүлэгчийн сургалтын материалууд багтдаг.
Ажлын орчинд оффисын нөхцөл, хувцас код , завсарлагааны чанар зэрэг багтана.
Санхүүгийн зөвлөхүүдэд зориулсан шилдэг фирмүүд: Судалгаанд оролцогчдын санхүүгийн зөвлөхүүдийн хариултууд дээр үндэслэн пүүсийг 1000 цэг дээр оноо авсан. Хариултуудыг оролцогчид янз бүрийн жолооч, түүнчлэн пүүсийн зах зээлийн хувьцаанууд дээр байршуулсан харьцангуй ач холбогдолтой тул жинлэлтийн аргаар хуваарилсан. Зөвхөн 100-оос доошгүй хүчин төгөлдөр судалгаа авсан фирмүүд үнэлэгдсэн байна.
Санхүүгийн бие даасан зөвлөхүүдийн хариултууд нь JD Power-ын стандартын дагуу тэдний үзэл бодлоос шалтгаалан функцийг эрэмбэлж чадаагүй юм. Ажиллагсадын санхүүгийн зөвлөхүүд дараах байдлаар аж ахуйн нэгжийг чансаагаар нь жагсаав:
- Эдвард Жонс (879)
- Raymond James (879)
- Меррилл Линч (697)
- Үйлдвэрийн дундаж = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Санхүүгийн үйлчилгээ (598)
JD Power нь хэмжлийн найман хэмжээсээс 7-ыг гаргадаг.
Тэд асуудлыг шийдээгүй.
- Эдвард Жонсон , Рэймонд Жеймс, Меррилл Линч нар долоон төрлийн категорийн аж үйлдвэрийн салбарын дундажаас дээгүүр байв.
- Меррилл Линч категори тус бүрт 3-рт оржээ.
- Эдвард Жонс нь ажлынх нь орчин, дотоод үйл ажиллагааны дэмжлэг, захиргааны болон дагаж мөрдөх дэмжлэг гэсэн гурван ангилалд багтсан. Энэ нь үлдсэн хоёр дахь нь байсан.
- Рэймонд Жеймс нь ажил үүргийн хуваарь, бүтээгдэхүүн, өргөл, нөхөн олговор, пүүсийн гүйцэтгэл гэсэн дөрвөн ангилалд багтаж байв. Энэ нь үлдсэн хоёр дахь нь байсан.
- UBS болон Wachovia ажлын байрнаас бусад бүх ангилалд дунджаас доогуур байна.
- UBS сүүлийн таван төрөлд дууссан.
- Citigroup нь зөвхөн ажлын байрны болон цалин хөлсний дундажаас дээгүүр байсан.
Судалгааны гол асуудал бол Morgan Stanley компанийг нэгтгэсэн бүрэн хэмжээний үнэт цаасны компани юм.