Нэр нь өөрчлөгдсөн ч үүрэг хариуцлага ижил байдаг
Энэ албан тушаал нь данс хариуцсан гүйцэтгэх удирдлага, бүртгүүлсэн төлөөлөгч, санхүүгийн зөвлөх гэдгээрээ алдартай.
Дэлгэрэнгүй, хариуцлага ба мэргэшил
Санхүүгийн зөвлөхүүд санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлдэг компаниудад түгээмэл тохиолддог байсан өдрүүдэд тэдний ажил үүргийнх нь одоогийнхтой адил төстэй байсан. Үнэхээр өөрчлөгдсөн бүх зүйл бол нэр.
Санхүүгийн зөвлөхүүд хөрөнгө оруулалтын боломжийн талаар үйлчлүүлэгчдэд зөвлөгөө өгч, энэ нь зах зээл дээрх хэлбэлзэлтэйгээр минут хүртэлх хугацаатай байхыг шаарддаг. Тэд өөрсдийгөө, тэдний пүүс, хөрөнгө оруулалтын санаагаа зарж борлуулах маш сайн борлуулагч байх ёстой.
Зарим санхүүгийн зөвлөхүүд зөвхөн хувь хүмүүсийг үйлчилдэг байхад бусад нь зөвхөн жижиглэнгийн сүлжээ эсвэл институцид үйлчилдэг.
Нөхөн төлбөрийн багц
Нөхөн олговор нь ихэвчлэн комиссоор хийгддэг боловч зарим санхүүгийн зөвлөх цалин хөлс авдаг ба шагнал урамшууллын хөтөлбөр, ашиг хуваах замаар нэмэлт нөхөн олговор авдаг.
Ерөнхийдөө, цалин хөлс нь жил бүр $ 36,000-аас бага байж болох бөгөөд туршлагатай зөвлөхүүдэд жил бүр 170,000 ам.доллараас дээш орлоготой үйлчлүүлэгчдийн суурь болж чаддаггүй.
Ихэнх мэргэжлүүдийн нэгэн адил нөхөн олговор нь компаний хэмжээ, тогтвортой байдал нь бүх пүүсийн 57,000 орчим доллартай тэнцэх хэмжээний дундаж нөхөн олговортой байдаг.
Энэ ажил нь онцгойлон адислах болон цаг хугацаа их шаарддаг. Санхүүгийн ихэнх зөвлөхүүд долоо хоногт 50-аас илүү цагаар ажиллаж, долоо хоногт 80 цаг ажиллах нь ховор байдаг.
Бяцхан Түүх
Ихэнх үнэт цаасны брокерын пүүсүүд 1980-аад оны үед энэ байр суурийг дахин шинээр сэргээн босгох гэж нэрлэв. Тэдний дүр төрхийг сайжруулахыг эрмэлзэж, "санхүүгийн зөвлөх" гэсэн нэртэй байсан нь олон фирмүүдэд алдартай сонголт байлаа.
Зорилго нь гүйлгээнд суурилсан борлуулалтын мэргэжилтний хуучин хөрөнгө оруулалтын хуучин зөвлөхийг хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө, зөвлөгөөг санал болгодог маш сайн бэлтгэгдсэн санхүүгийн мэргэжилтнүүдийн хуучин дүрсийг солих явдал байв.
"Санхүүгийн зөвлөх" 1990-ээд оны эхэн үед алдартай болсон нь дахин мэс засал хийх ажил болсон юм. Олон тооны пүүсүүд энэ нэрийг "санхүүгийн зөвлөх" -ээс илүү төсөөлөхийг хүссэн дүр төрхийг харуулсан гэж үздэг. Зөвлөхийн үүрэг нь "зөвлөх" дүрсний гол хэсэг байсан гэж үздэг.
Меррилл Линч ТУЗ-д ирнэ
Сонирхолтой нь, үнэт цаасны брокерын салбарын тэргүүлэгч Меррилл Линч энэ өөрчлөлтийг хийх гол компаниудын сүүлчийн ажил байлаа. Түүний мөрдөх хэлтэс нь тэр үед маш хүчтэй, маш болгоомжтой байсан.
Меррилл Линч "санхүүгийн зөвлөх" гэсэн нэрийг ашиглах нь хуулийн болон зохицуулалтын хүчтэй үр дагавартай байж магадгүй гэж үзсэн нь уг нэрийг эзэмшигчид нь илүү хатуу итгэмжлэгдсэн жишигт нийцэх болно гэж үзэж байв.
Нэхэмжлэгчийн тохиромжтой стандарт нь брокерууд, данс хариуцсан захирал, бүртгэгдсэн төлөөлөгчийн үйл ажиллагааг удирдан чиглүүлдэг.
Үнэн хэрэгтээ, Wall Street Journal, Barron, Forbes зэрэг бизнесийн болон санхүүгийн олон төрлийн нийтлэлүүд санхүүгийн зөвлөхийн нэрийг ийм байдлаар тайлбарласан байдаг. Хэвлэл мэдээллийн хэрэгсэл нь эзэмшигчиддээ ногдуулах fiduciary стандартыг шаарддаг.
Меррилл айдас нь үндэслэлгүй болсон бөгөөд эцэст нь санхүүгийн зөвлөхүүдээ санхүүгийн зөвлөхөөрөө өөрчилжээ.
Нэмэлт төөрөгдөл үүсгэх эх үүсвэр болохын хувьд, Chartered Financial Consultant (ChFC) гэдэг нь санхүүгийн төлөвлөгчдийн итгэмжлэл юм.