Өрхийн дансны үндэслэл
Банкууд, үнэт цаасны брокер, хөрөнгийн менежментийн пүүсүүд нь ихэнхдээ харилцагчдад хөнгөлөлттэй төлбөр, мөнгөжүүлэлтийн мөнгөний ханш болон / эсвэл нийт өрхийн харилцааны хэмжээг харгалзан үздэг.
Тиймээс үйлчлүүлэгч өрхүүд рүү шилжүүлэхийн тулд логикийг хөгжүүлэх, хадгалах нь чухал үйл ажиллагаа юм. Санхүүгийн үйлчилгээний компаниуд, ялангуяа банк, үнэт цаасны зуучлагч нар үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийнхээ бус дангаараа зохион байгуулагдсан өгөгдлийн сангаар зах зээлийн судалгаа, хэрэглэгчийн анализад саад учруулж байна.
Өндөр үнэтэй харилцагчтай харьцахдаа тэдний харилцах дансаа автоматаар баталгаажуулах аргачлал нь үйлчлүүлэгчид өөрсдөө баталгаажуулахаас өмнө ихэвчлэн пүүсийн нарийн төвөгтэй байдлыг мэдрэх арга хэрэгсэл юм. Үүний эсрэгээр, ийм хүмүүсийг ийм байдлаар хийлгэхийг хүсч байгаа нь ихэвчлэн компаний хэсэг дэх мунхагийн харанхуйг хүлээн зөвшөөрөх явдал гэж үздэг.
Өрхийн арга зүй
Өрхийн тодорхой тодорхойлолт нь пүүс өөр өөр байдаг. Маркетинг, мэдээллийн технологийн хооронд хамтран ажиллах дансыг нэгтгэх логикийг хөгжүүлэх явдал юм.
Өрх бүрт хамаарах данс нь өөр өөр татварын дугаар (эсвэл TIN) байж болно. Хүний ТИН бол Нийгмийн хамгааллын дугаар (эсвэл СНН) бөгөөд өрх бүрт (жишээ нь, нөхөр, эхнэр, хүүхдүүд гэх мэт) өвөрмөц TIN байх болно. Хэрэв өрхийн гишүүн нь бизнес эрхэлдэг эсвэл итгэлцэл, үл хөдлөх хөрөнгийн үр шим хүртэгч бол тус бүр нь өвөрмөц Тинтэй байх болно.
Олон тооны данстай хүнтэй харилцах үйл явц хэд хэдэн хүчин зүйлээр ярвигтай байдаг. Жишээ нь, өрхийн гишүүд өөр өөр овог ашиглаж болно. Бизнес, итгэлцэл, үл хөдлөх хөрөнгийн дансууд өөр өөр нэртэй байх болно. Гэр бүл байнгын гэр, амралтын газар, бизнесийн хаяг, шуудангийн хайрцаг гэх мэт хэд хэдэн хаягийг ашиглаж болно. Бүртгэлд байгаа үсгийн алдаа (анхан эсвэл товчилсон нэрийг ашиглах гэх мэт) нь дансуудын системчилсэн бүлэглэлийг өрх болгонд хүндрүүлж болно.
Гарын авлагын оролцоо нь өрхүүдэд бүртгэл тооцоо хийх шаардлагатай болно
Санхүүгийн зөвлөгөө , банкны салбарын менежерүүдийн гарын авлага нь өрхүүдэд бүртгэл тооцоо хийхэд ихэвчлэн хэрэгтэй байдаг. Гэсэн хэдий ч хэрэв өрх нь олон салбар нэгж, оффисын данстай, олон тооны санхүүгийн зөвлөхүүд эсвэл банкны менежерүүд үйлчлүүлэгчийн дансны үлдэгдлийг мэддэггүй бол энэ үйл явц хүндрэлтэй байж болно. Холбоо барих менежментийн системээр дамжуулагдаж буй тагнуул нь холбогдох дансуудыг холбоход маш их ач холбогдолтой байж болно.
Эцэст нь, данс бїртгэлийн бїрэн, бїрэн дїїрэн мэдээлэл авахад шаардагдах хамгийн сайн эх сурвалж нь їйлчлїїлэгчээсээ ирдэг. Эцсийн эцэст тэдгээр нь санхүүгийн хөрөнгө буюу олсон орлогын дээд түвшний дээд түвшний үнийн хөнгөлөлт, үйлчилгээний нэмэгдэл хүртэгсэдээс хүртэх үр шимийг хүртэгсэд бөгөөд эдгээр бүх дансууд нь эдгээр зорилгод хамаарах эсэхийг баталгаажуулах санхүүгийн тодорхой хөшүүргийг бий болгодог.
Өрхийн дансны дүрмийг их хэмжээгээр өөрчилж чаддаг
Гэр бүлийн дансны хувьд дүрэм журмыг хэр хатуу, либерал гэдэг нь пүүс маш их өөр өөр байдаг. Гэрлэсэн хосуудын дансыг нэгтгэх нь ердийн зүйл мэт боловч зарим компаниуд зөвхөн бага насны хүүхдүүдийн дансыг нэмж оруулах болно. Бусад нь насанд хүрсэн хүүхдүүдийг нэмж өгөх болно. Эсвэл магадгүй, олон үе удамтай удам угсаатай хүмүүсийг нэг үеээсээ пүүсд танилцуулснаас хамаарна. Жишээ нь, насанд хүрсэн хүүхэд эцэг эхээ пүүсэд авчирч, тэднийг бүгдийг нь үнэлэх, үйлчилгээ, дүн шинжилгээ хийх зорилготой байсан байж болох юм.
Үнэн хэрэгтээ, хүүхдүүд эцэг эхийнхээ бүх буюу ихэнх хөрөнгийг өвлөн авах магадлал байгаа учраас тэдний дансыг нэгтгэн гэр бүлээрээ хамт амьдарч байх магадлал нь тодорхой логиктой байдаг.
Энэ нь зөвхөн анализ хийх зорилготой төдийгүй мөн нэг пүүст өв залгамжлах хөрөнгийг хадгалах механизм болох юм.
Түүнчлэн Аюул, Сүлжээний Холбоо, Нийгмийн Сүлжээний Шинжилгээ, Данс Linked Group гэж нэрлэдэг .
Хэрэглээний жишээнүүд: Өрхүүдийг бүлэглэх дансыг өрхийн гэр бүл, дансны дугаар, эсвэл өрхийн данс гэж нэрлэдэг. Гэр бүл бол нийгмийн сүлжээг задлан шинжлэх арга хэрэгсэл болох өөрсдийгөө задлах, тохируулах мэдээллийн анализын жишээ юм.