Санхүүгийн үйлчилгээний борлуулалтын ажилтан
Хөрөнгө оруулалт, тэтгэвэр, тэтгэмж, хүүхдийн боловсрол зэрэг нь мэргэжлийн хөрөнгө оруулагчтай ажиллахыг хүсдэг бөгөөд тусгай хөрөнгө оруулалт, хамтын сан эсвэл хувьцааг зарж борлуулсны төлөө борлуулалтын бус хүмүүсийг ажиллуулахыг хүсдэг.
Хөрөнгө оруулалт урагшлахад зөвлөх нь хөрөнгө оруулагчийн мэдрэлийг тайлахын тулд борлуулалтын мэргэжилтнүүдийн хувьд адил үүрэг гүйцэтгэхээс илүү хялбар байдаг.
Нэрийнх нь аль ч нь амжилттай санхүүгийн зөвлөх нь зах зээлийн чиг хандлагыг ойлгох, харилцагчдад үзүүлэх үйлчилгээ, хөрөнгө оруулалтын хэрэгслийг "зарах" үр дүнтэй байхыг ойлгодог. Борлуулалтын мэргэжилтэн гэж хүлээн зөвшөөрдөггүй санхүүгийн талбарт байгаа хүмүүс ихэвчлэн шинжээчийн үүрэгт ажил эсвэл өөр ажлын байранд ордог.
Гэрчилгээжүүлэлт
Санхүүгийн үнэт цаас борлуулахын тулд Санхүүгийн зөвлөхүүд лицензтэй байх ёстой. Хамгийн ихээр эзэмшсэн сертификатууд нь цуврал 6,7, 63-т байдаг. Эдгээр сертификатууд нь харилцан санхүүжилт, анюти, бонд, тэтгэвэрт гарах тээврийн хэрэгсэл, хувь хүний хувьцаа худалдах зөвлөхийг зөвшөөрдөг. Олон зөвлөх нь даатгал , амьдрал, осол, эрүүл мэнд зэрэг даатгалын гэрчилгээтэй.
Нэмэлт сертификатууд
Цуврал 6,7 болон 63 шалгалтуудын хувьд хүндрэлтэй тулгарч байгаа тул тэдгээрийг Санхүүгийн үйлчилгээний салбар дахь дээд түвшний баталгаажуулалт гэж үздэг.
Санхүүгийн зөвлөгч эсвэл зөвлөхийн хувьд урт хугацааны амжилтанд хүрэхийн тулд үргэлжлүүлэн суралцах, гэрчилгээжүүлэх нь заавал байх ёстой.
Санхүүгийн олон зөвлөхүүд нь CFA болон CFP сертификат авдаг. CFA нь Сертификаттай Санхүүгийн Шинжээч, CFP нь Сертификаттай Санхүүгийн Төлөвлөгч юм. Аль аль нь гэрчилгээжүүлэлтийн өндөр үнэлэмжтэй байдаг бөгөөд ихэвчлэн санхүүгийн үйлчилгээний ажилд хэд хэдэн жил зарцуулдаггүй.
Эдгээр сертификатаас гадна салбарын судалгаа хийж, Санхүүгийн корпораци эсвэл Chartered Financial Consultant-ыг олж авдаг. Санхүүгийн үйлчилгээний шинжээч Донна Рожэрс:
Санхүүгийн үйлчилгээний зөвлөх нь санхүүгийн үйлчилгээний салбарт 3-аас доошгүй жил ажилласан туршлагатай байх ёстой. ChFC® нь хувь хүмүүс, гэр бүл, жижиг бизнесийн хэрэгцээг удирдах мэргэжилтнүүдийг бэлтгэдэг. Америкийн коллежийн судалгаагаар ЧФFC нь тэдний үе тэнгийнхэнтэй харьцуулахад 51 хувиар илүү орлого олдог.
Ганцаарчилсан орлого нь энэ баталгаажуулалтыг олж авахын тулд олон хүнийг урамшуулан өдөөж, үе тэнгийнхэн, үйлчлүүлэгчдээс илүү их хүндэтгэлтэй хандах болно.
Тулгамдаж буй асуудлууд ба шагналууд
Америкийн Нэгдсэн Улсын гол гудамж бүр дор хаяж 1 санхүүгийн үйлчилгээний газартай бөгөөд ганц зөвлөх эсвэл зөвлөх багийн аль нэгээр дүүрэн, шинэ харилцагчдыг идэвхтэй эрж хайж, одоогийн үйлчлүүлэгчээ хадгалахыг шаарддаг. Ихэнх банк бүр даатгалын ихэнх байгууллагуудтай адил санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлдэг. Энэ жагсаалтад Интернетд суурилсан компаниудын санал болгосон санхүүгийн үйлчилгээний хүртээмжийг нэмэгдүүлж, Санхүүгийн үйлчилгээний салбар өрсөлдөх чадвартай гэдгийг та удахгүй ойлгох болно.
Өөр нэг гол сорилт бол Засгийн газрын дагаж мөрдөх үүрэг, Санхүүгийн Төлөвлөгч бүрийг дагаж мөрдөх ёстой хэм хэмжээ юм.
Хууль зөрчиж, таны лицензийг түдгэлзүүлсэн буюу хүчингүй болгов.
Өрсөлдөөнийг даван туулах чадвартай хүмүүс нь шаардагдах болон нэмэлт гэрчилгээ авахад зориулж, бизнесийн бүхий л үйл ажиллагаагаа шударга зарчмаар явуулдаг тул шагнал нь гайхамшигтай юм. Санхүүгийн шилдэг төлөвлөгчид жилдээ хэдэн зуун мянган долларын орлого олж, урамшуулал, амралт, шагнал гардуулах боломжтой .
Карьер амжилтанд хүрэхэд хамгийн хэцүү нь хамгийн чухал нь энэ юм. Энэ нь цөөхөн хэдэн жилийн дараа хамгийн их татгалздаг шалтгаан юм. Жинхэнэ шагнал урамшуулал нь 2 ба түүнээс дээш жил ажилласан хүмүүст олгогдох бөгөөд урт хугацааны туршид ажиллахад бэлэн байдаг ба үр шимийг хүртэх хүртэл тэтгэвэрт гардаг.