Онлайн брокерын мэдээллийн сан
BrokerCheck нь FINRA-ийн үйлчилгээ бөгөөд хөрөнгө оруулагчдад брокеруудын (тухайлбал, өнөөдөр санхүүгийн зөвлөхүүд гэж нэрлэдэг олон биш, брокерын компаниуд) шалгаж үзэх боломжийг олгодог. Түүнчлэн урьд нь бүртгэлтэй брокеруудын талаарх мэдээллийг агуулдаг. Эдгээр хүмүүсийн олонхи нь үнэт цаас, хөрөнгө оруулалтын салбарт ажиллаж байж болох тул тэдгээрийн талаарх мэдээлэл нь хөрөнгө оруулагчид ашиглах боломжтой байж болно. Үйлчилгээ үнэгүй, мэдээллийн хайлтыг вэбсайтаар дамжуулан хийж болно.
Брокерүүдийн тухай тайлан
Сүүлийн 10 жилийн хугацаанд FINRA-д бүртгүүлсэн брокеруудын хувьд одоогийн байдлаар идэвхтэй үйл ажиллагаа явуулж буй брокеруудыг оруулаагүй бол BrokerCheck тайланд дараахь мэдээллийг агуулна:
- Брокерийн талаар товч мэдээлэл, түүний итгэмжлэлүүд
- Түүний одоогийн бүртгэл, лиценз, үйлдвэрлэлийн шалгалтуудын жагсаалтыг баталсан
- Бүртгэл ба ажил эрхлэлтийн түүх: Бүртгэлд хамрагдсан FINRA-д бүртгэлтэй үнэт цаасны бүх фирмүүд, мөн сүүлийн 10 жилийн хугацаанд бусад бүх ажил (үнэт цаасны дотоод болон гадаад), цэргийн алба, ажилгүйдэл, бүрэн цагийн боловсрол
- Брокер нь буруу байсан гэж үзсэн эсэхээс үл хамааран хэрэглэгчийн маргаан, сахилгын арга хэмжээ, санхүүгийн асуудлаар брокерын рекорд дээрхи тодруулга
- Брокерын хамгийн сүүлд гаргасан санал, хэрэв байгаа бол
Брокерийн рекорд дээрхи бүх үйлдэл, мэдэгдлүүд нь буруу гэдгийг илтгэнэ.
Хэрэв зуучлагч 10 жилийн өмнө FINRA-т бүртгүүлээгүй бол ердийн BrokerCheck тайланд тусгагдсан цорын ганц зөрүү нь тодруулгатай холбоотой хэсэг юм.
Энэ нь зуучлагчийн эсрэг эрүүгийн, зохицуулалт, иргэний шүүх, хэрэглэгчийн гомдол барагдуулах үйл ажиллагаа орно. Брокер дараах тохиолдолд үйл явдал нь тайланд орсон болно:
- Эцсийн зохицуулалтын арга хэмжээ авах
- Зарим гэмт хэрэгт яллагдаж (гэм буруутай буюу өрсөлдөхийг буруутгах)
- Хөрөнгө оруулалттай холбоотой үйл ажиллагаатай холбоотой иргэний тогтоолын дагуу байрлуулсан
- Иргэний шүүхээс хөрөнгө оруулалтын холбогдолтой хууль тогтоомж, дүрэм журмыг зөрчиж байна
- Арбитрын ажиллагаа эсвэл нэхэмжлэлийн хариуцагч буюу хариуцагч гэж нэрлэгдсэн этгээд нь борлуулалтын дадлагыг зөрчсөн гэж үзсэн, иргэний нэхэмжлэлийг шүүхэд нэхэмжлэл гаргасан,
FINRA нь үнэт цаасны зохицуулагчид, зуучлагч болон холбогдох компаниудын мэдээлснээр үйл явдал тус бүрийг жагсаасан байдаг.
Брокерийн компаниудын тайлан
Брокерын фирмийн BrokerCheck-ын ердийн тайлан нь дараахь зүйлээс бүрдэнэ.
- Пүүсийн талаар болон түүний суурь мэдээлэл
- Пүүсийн хэзээ, хаана байгуулагдсан бэ?
- Пүүсийн үйл ажиллагаанд хяналт тавих хувьцаа эсвэл нөлөөлөлтэй хүмүүс, байгууллагууд
- Өөрчлөлт, худалдан авалт эсвэл нэр өөрчлөгдсөн түүх
- Пүүсийн идэвхтэй лиценз, бүртгэл, түүний үйл ажиллагаа явуулж буй бизнесийн төрөл, үйл ажиллагаатай холбоотой бусад дэлгэрэнгүй мэдээлэл
- Арбитрын шийдвэр, сахилгын арга хэмжээ, пуужингийн бүртгэлд байгаа санхүүгийн асуудлыг тодруулах
Хүлээгдэж буй буюу шийдэгдээгүй үйлдлийг оруулж болох бөгөөд ийм үйлдэл байгаа эсэх нь заавал буруу үйлдэл хийхийг шаарддаггүй.
Мэдээллийн эх сурвалж
BrokerCheck-ийн мэдээлэл нь Төв Брокерын пүүс, брокеруудаас гаргасан бүртгэлийн болон лицензийг бүрдүүлэх Төвийн Бүртгүүлэлтийн Хадгаламж (CRD) -ээс ирдэг.
Зохицуулагчид зуучлагч, брокерын компаниудын оролцоотой зарим сахилгын арга хэмжээний талаар мэдээллээр хангадаг.
Мэдээллийн валют
Бүртгэгдсэн брокер, брокерын компаниуд ихэвчлэн үйл явдлын тухай мэдсэнээс хойш 30 хоногийн дотор CRD-д шинэчлэл хийлгэх ёстой. BrokerCheck нь шинэ буюу шинэчилсэн CRD-ийн мэдээллийг нэн даруй өгнө. FINRA-д бүртгүүлээгүй, эсвэл FINRA-д бүртгүүлээгүй брокеруудын хувьд мэдээлэл нь ихэвчлэн шинэчлэгддэггүй.
BrokerCheck ямар зүйл оруулахгүй байна
Жишээ нь:
- Шүүгчид болон эх сурвалжууд нь хожим нь хүлээгдэж байсан гэж мэдээлсэн
- Дампуурлын хэрэг 10-аас дээш жилийн өмнө гаргасан.
- Нийгмийн хамгааллын дугаар
- Оршин суугаа түүхийн мэдээлэл
- Биет тодорхойлолт мэдээлэл
Ерөнхийдөө BrokerCheck нь CRD руу хэзээ ч урсаж байгаагүй өгөгдөл агуулдаггүй бөгөөд нэг удаа хийгдсэн мэдээлэл агуулаагүй байна.
FINRA нь хэрэглэгчийн нууц мэдээллийг хамгаалах, доромжилсон буюу доромжилсон хэллэгийг үл тоомсорлох, хувийн халдашгүй дархан байдал, хувийн нууцтай холбоотой мэдээллийг дарах зорилготой.
Шинэ Тодруулга Санал
2012 онд FINRA нь BrokerCheck-д тодруулга хийхийг авч үзсэн бөгөөд үүнд:
- Брокерын гэрээг цуцлахтай холбоотой шалтгаан, тайлбар
- Боловсролын үндэс
- CFA эсвэл CFP гэх мэт мэргэжлийн бусад нэр томъёо
- Брокеруудын эсрэг хөрөнгө оруулалтын талаархи гомдлын талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл
Үүний зэрэгцээ, хөрөнгө оруулагчдын дэмжигчдээс дуудлага өгөхдөө 7-р цуврал нь FINRA-ийн эсрэг тэмцэж, брокеруудын дунд их нэр хүндгүй байдаг. The Wall Street Journal (" Хөрөнгийн бирж дээр: Хөрөнгө оруулагчдын зүгээс нэмэлт шалгалтын тодруулга хийх, хөрөнгө оруулагчдад зориулсан шалгалтын илтгэлүүд, 2012 оны 5-р сарын 29-нд багтаасан)" -ийн шинжээчдийн үзэж байгаагаар тестийн онооны тайлангийн хэрэглээ нь ирээдүйн хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлтэй уялдаагүй үйлчилгээний чанар, үйлчлүүлэгчдийн сэтгэл ханамжийн гол хөдөлгөгч хүч юм.