Цуврал 66 шалгалтыг үргэлжлүүлэх нь Цуврал 63 ба Цуврал 65 хоёрын аль алинд нь адилхан юм. Үүнээс гадна, FINRA-ийн удирдаж байгаа Цуврал 66 шалгалтыг Хойд Америкийн Үнэт цаасны Администраторын нийгэмлэг (NASAA) гэж нэрлэдэг.
Үнэт цаасны зах зээлийн тухай хууль
Энэ нь 1956 онд анх удаа нэвтрүүлсэн загварын хууль тогтоомжийн хэсэг бөгөөд дараа нь улсын үнэт цаасны хуулиудыг стандартчилах, уялдуулах зорилготой байсан юм. Энэ нь үндэсний хэмжээнд тэргүүлэх туршлагыг нэвтрүүлэх, үнэт цаасны фирмүүд болон үнэт цаасны мэргэжилтнүүдийн нийцлийг хялбарчлах явдал байв.
Хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн тодорхойлолт
Үнэт цаасны нэгдсэн хуулиар хөрөнгө оруулалтын зөвлөх гэдэг нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөх компанид ажилд орсон эсвэл дараах зүйлсийн аль нэгийг ашиглана:
- Зөвлөмж боловсруулж, хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгдөг
- Клиент данс эсвэл паспортыг удирддаг
- Үнэт цаасны талаарх зөвлөмж, зөвлөмжийг тодорхойлох ёстой
- Хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх, өөрөө өөрийгөө санхүүжүүлэх зөвлөгөө өгдөг
- Хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө борлуулах, худалдах зорилгоор худалдан авах, санал болгох эсвэл хэлэлцээр хийхэд нөхөн төлбөр авдаг
- Дээрх ажлуудыг гүйцэтгэж байгаа ажилтнуудад хяналт тавина
Нөгөөтэйгүүр, хөрөнгө оруулалтын зөвлөх нь хэн нэг нь:
- Албан тушаал эсвэл яамны үйлдлийг гүйцэтгэдэг
- Хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөг боловсруулах, санал болгоход хэн оролцож байгаа нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээнд тусгай нөхөн олговор авдаггүй
Үнэт цаасны хороонд бүртгүүлсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөх фирмүүд болон ажил эрхэлж буй хүмүүстэй холбоотой эсвэл тэдгээр нь улсын бүртгэлд бүртгэгдсэн, лиценз, эсвэл мэргэшсэн байдлаас чөлөөлөгдөнө.
Татвараас чөлөөлөх
Хэд хэдэн мэргэжлийн нэр томъёог эзэмшдэг, ялангуяа CFA болон CFP нь аль хэдийнээ ижил материалын нотолгоог баталгаажуулсан гэж үздэг тул ихэнх муж улсад цуврал 66-р шалгалтыг авахаас чөлөөлөгддөг. Бусад ийм нэр томъёонд Хувийн санхүүгийн мэргэжилтэн (ТЭЗҮ), Chartered Financial Consultant (ChFC) болон Chartered Investment Counselor (CIC) итгэмжлэл орно.
Шалгалтын хугацаа
Цуврал 66 шалгалт нь олон төрлийн сонголттой 110 асуултаас бүрдэх бөгөөд 150 минутын туршид шалгалтанд тэнцсэн. Зөвхөн 100-н асуултыг үнэмлэхний эцсийн оноо гэж тооцдог. Тест бүр шалгалтын ирээдүйн хувилбаруудад ашиглах 10 туршилтын асуултыг багтаасан болно. Тэд шалгалтыг бүхэлд нь тараадаг бөгөөд шалгагч нь ямархуу болохыг нь мэддэггүй.
Онооны оноо
Цуврал 66 шалгалтын тестийн хамгийн бага ур чадвар, 75 оноо зөв хариулт буюу 100 оноотой 75% -ийг эцсийн оноонд тооцдог. Цуврал 66-ийн шалгалтанд тэнцээгүй нэр дэвшигчид үүнийг дахин авахаас 30-аас доошгүй хоногийн өмнө хүлээх ёстой. Хоёр дахь удаагаа бүтэлгүйтсэн, гурав дахь удаагаа хүссэн хэн нэгэнтэй адил дүрэмд хамаарна. Гурав дахь бүтэлгүйтсэний дараа нэр дэвшигч шалгалтаа өгөхөөс дор хаяж 180 хоногийн өмнө хүлээх ёстой. Энэ дүрэм бүгд дараагийн удаа амжилтгүй оролдлогод хамаатай.
Хамгаалагдсан сэдвүүд
Цуврал 66 шалгалтыг үргэлжлүүлэх нь Цуврал 63 ба Цуврал 65 хоёулангаар нь адилхан байдаг. Гэхдээ энэ нь Цуврал 7 сертификаттай нэр дэвшигчид зориулагдсан юм. Үүний дагуу, Series 66 test нь Цуврал 7-ийн шалгалтын үеэр илүү урт, нарийвчилсан мэдээллийг багтаасан үнэт цаасны бүтээгдэхүүн, үнэт цаасны шинжилгээ, хөрөнгө оруулалтын стратегитэй холбоотой асуултуудыг 65-р цувралын чухал хэсэг гэж үздэг.
Бүртгүүлэх, лиценз авах
Цуврал 66 шалгалтанд хамаатай хэд хэдэн сэжиг байдаг. Нэгдүгээрт, нэр дэвшигч нь бизнесийн үйл ажиллагаа явуулах улсынхаа үнэт цаасны хууль тогтоомж, дүрэм журмын тусгай шаардлагыг мэдэж, мөрдөх үүрэгтэй хэвээр байна. Хоёрдугаарт, шалгалтын дадлага хийх нь ихэвчлэн тухайн улсад үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авах гол нөхцөл бол энэ нь зөвхөн нэг л биш бөгөөд тухайн улсад лицензтэй эсвэл бүртгүүлэхэд автомат эрх өгөх хэзээ ч байдаггүй. Гэсэн хэдий ч НАСАИ нь Нэгдсэн Улсад нэгдмэл улсын хуулийн шалгалтыг хийхдээ улсын үнэт цаасны зохицуулалтыг сайжруулж, ийм зохицуулалтыг жигдрүүлж, санхүүгийн мэргэжилтнүүдийн мэргэшлийн стандартад нийцүүлэн хөрөнгө оруулагчдад илүү сайн хамгаалж чадна гэдэгт итгэлтэй байна.